Die Notwendigkeit, die Transparenz von Transaktionen im Rahmen der Landesverteidigungsordnung zu erhöhen, wurde in den letzten Jahren diskutiert. Und der Grad dieser Diskussionen nimmt keineswegs ab, weil bei der Umsetzung der SDO oft kolossale Gelder nach links gehen. Das System sogenannter Kickbacks, grauer Systeme mit der Präsenz von angeschlossenen Partnern und zahlreichen Vermittlern fügt der Wirtschaft des Landes einen milliardenschweren Schaden zu. Und wenn es um Schäden in der Rüstungsindustrie geht, dann wird auch das gesamte Sicherheitssystem Russlands angegriffen, was aus offensichtlichen Gründen inakzeptabel ist.
Um die Transparenz bei Geschäftsabschlüssen im Rahmen der Landesverteidigungsverordnung zu erhöhen, haben Regierung und Zentralbank eine neue Initiative vorgelegt, die nach Angaben der Vertreter des Bankensektors in Kürze konkretisiert werden soll. Was ist die Neuerung?
Tatsache ist, dass russische Banken, die an den Finanzoperationen des staatlichen Verteidigungsordnungssystems teilnehmen, ab dem 25. Gleichzeitig ist die Frist für die Einreichung solcher Mitteilungen sehr kurz. Es handelt sich um die Einreichung von Unterlagen mit Informationen über die Finanzbewegungen auf den Konten aller Auftragnehmer und Unterauftragnehmer innerhalb der SDO innerhalb eines Arbeitstages.
Ab dem 25. August 2015 müssen Banken Rosfinmonitoring unverzüglich - innerhalb eines Arbeitstages - Informationen über die Geldbewegungen auf den Konten von Auftragnehmern und Subunternehmern gemäß der staatlichen Verteidigungsanordnung übermitteln. Dies wird insbesondere von der Zentralbank der Russischen Föderation gemeldet. Seine Angabe 3731-U vom 15.07.2015 trägt folgenden Namen:
"Über Änderungen des Anhangs 8 der Verordnung der Bank von Russland Nr. 321-P vom 29. August 2008" Über das Verfahren zur Übermittlung von Informationen durch Kreditinstitute an die autorisierte Stelle gemäß dem Bundesgesetz "Über die Bekämpfung der Legalisation (Geldwäsche) von kriminell erlangten Einkünften und Terrorismusfinanzierung" (In Kraft treten 10 Tage nach dem Tag der offiziellen Veröffentlichung im Bulletin der Bank von Russland).
Wie der Name schon sagt, hat die Anweisung ein breites Anwendungsspektrum und betrifft nicht nur die Korruptionsbekämpfung, unter anderem bei der Umsetzung der staatlichen Verteidigungsanordnung, sondern auch das Hemmen von Finanzströmen, die in die Geldbörsen terroristischer Organisationen fließen.
Es scheint, dass der Föderale Finanzüberwachungsdienst aufgrund der großen Anzahl von Banken und anderen Finanz- und Kreditinstituten aller Art, die auf dem Territorium der Russischen Föderation tätig sind, per Definition nicht in der Lage sein wird, alle diese Transaktionen auf dem Territorium der Russischen Föderation zu verfolgen Geldbewegungen auf den Konten von Bankinstituten. Allerdings sollte man nicht vergessen, dass für Teilnehmer an der Landesverteidigungsordnung eine wichtige Regel gilt. Die Teilnehmer haben kein Recht, Konten für die Bedienung der staatlichen Verteidigungsordnung bei Finanz- und Kreditinstituten zu eröffnen, deren Kapitalisierung unter 5 Milliarden Rubel liegt. So kann ein Unternehmen, das bereit ist, Verpflichtungen zur Erfüllung eines bestimmten Volumens des staatlichen Verteidigungsauftrags einzugehen, beispielsweise bei VTB, Gazprombank, Sberbank oder anderen großen Finanz- und Kreditinstituten der Russischen Föderation ein Konto eröffnen. Und es ist der Geldfluss auf Konten bei diesen Banken (wenn der Geldfluss die Umsetzung der staatlichen Verteidigungsanordnung betrifft), die Rosfinmonitoring ab dem 25.
Das heißt, die Kette sieht so aus: Wenn ein Unternehmen an der Umsetzung einer staatlichen Verteidigungsanordnung teilnehmen will, muss es ein Konto bei einer großen russischen Bank eröffnen, und eine große russische Bank muss ihrerseits den vollständigen Betrag übermitteln eine Reihe von Informationen über die Geldbewegungen auf diesem Konto an die kontrollierende staatliche Struktur, insbesondere - den Föderalen Dienst für Finanzüberwachung. Rosfinmonitoring erhält die Möglichkeit, die Überweisung von Geldern von Konto zu Konto, den Kauf von Wertpapieren für diese Gelder, die Abhebung und Einzahlung von Geldern auf Konten zu kontrollieren, die der staatlichen Verteidigungsanordnung dienen. Darüber hinaus ist anzumerken, dass, wenn der Föderale Dienst für Finanzüberwachung auf der Grundlage der geltenden Gesetzgebung die Möglichkeit hätte, Finanztransaktionen für staatliche Verteidigungsaufträge in Höhe von 50 Millionen Rubel oder mehr direkt zu kontrollieren, die Innovationen dies ermöglichen Rosfinmonitoring, um praktisch jeden Rubel zu „überwachen“. Es stellt sich sofort die Frage: Warum wird dem Kontrollorgan erst jetzt eine solche Möglichkeit eingeräumt?
Aber wie heißt es so schön, besser spät als nie…
Sind diese Innovationen, an denen die russische Regierung und die Zentralbank arbeiten, um die Transparenz von Transaktionen für die staatliche Verteidigungsordnung zu erhöhen? Wenn wir uns vom Buchstaben dieser Innovationen leiten lassen, dann zweifellos. Allerdings gibt es auch hier Fallstricke, die erwähnt werden sollten. Dies ist die Transparenz des Bankensystems im Fall der SDO und die Strafe, die Banken auferlegt werden können, wenn Meldungen über Transaktionen mit Unternehmen, die SDO-Projekte durchführen, „plötzlich“verspätet oder gar nicht bei den Aufsichtsbehörden eingereicht werden. Über die Bestrafung ist noch nichts bekannt … Außerdem wächst die Verantwortung der Kontrollorgane selbst um ein Vielfaches. Schließlich muss jede Aufsichtsbehörde in unserem Land (und nicht nur in unserem) oft überwacht werden, nein, nein, und angesichts der Tatsache, dass Rosfinmonitoring sich mit Geldwäschetransaktionen durch Offshore-Gesellschaften intensiv auseinandersetzen muss staatliche Verteidigungsordnung, dann wächst die Verantwortung manchmal.
Anzumerken ist auch, dass unter den sogenannten liberalen Ökonomen jede Kontrolle des Bankwesens durch staatliche Institutionen fast als direkter Druck auf die Banken und als Schlag gegen das Bankgeheimnis wahrgenommen wird. Die staatliche Verteidigungsordnung ist jedoch das Segment der Staatstätigkeit, in dem man sich als letztes auf die Meinungen liberaler Ökonomen verlassen kann. Darüber hinaus agiert der Staat in dieser Situation als einer der Parteien der Transaktion und hat daher das Recht, zu kontrollieren, wie er über seine Gelder verfügt. Und wenn jemand den Transfer von Staatsfinanzen „nach links“(offshore oder anderswo) mit dem „Bankgeheimnis“vertuschen will, dann ist das kein Diskussionsstoff in den Medien, sondern für Ermittlungen durch die Strafverfolgungsbehörden.
